COE - Alteração do fluxo de caixa do COE pelo sistema

Opcional

Na segunda fase do projeto de melhorias no COE, bancos poderão alterar diretamente no sistema as informações do fluxo de caixa do produto.

Chegamos à segunda fase do projeto de melhoria do COE (Certificado de Operações Estruturadas). A primeira entrega, em setembro de 2021, possibilitou que bancos e corretoras alterem eletronicamente os campos fixos e variáveis do certificado quando ele for contratado pelo seu cliente.

Agora, pode ser alterado, também eletronicamente, o fluxo de caixa dos investimentos, do dia seguinte à data de registro até o D-4 do vencimento. Na medida que o projeto avance outras flexibilidades serão implementadas, tais como alteração envolvendo contratos a mercado.

Cadastre-se e acompanhe o projeto

Tags do Projeto:

Balcão

Concluído

Derivativos

Benefícios do produto

Mais agilidade

Todas as alterações no fluxo de caixa do COE serão feitas eletronicamente, sem a necessidade de cartas e assinaturas.

Mais segurança

Os erros operacionais serão minimizados, já que não será mais preciso realizar os ajustes a partir de um pedido encaminhado pela instituição.

Eficiência operacional

Redução do trabalho operacional, eliminando os processos físicos de envio de cartas e assinaturas.

Mais agilidade na alteração do fluxo de caixa do COE

Eliminamos a necessidade de envio de pedidos em papel para alterações no COE.

Devem ser informadas as justificativas da alteração que está sendo lançada no sistema e em seguida, iremos verificar o enquadramento dos novos parâmetros. Enquanto fazemos essa análise, o contrato fica pendente de aprovação da B3, de modo que a alteração ainda não fica sensibilizada no contrato.

Até agora, as alterações do COE eram feitas a partir do envio de uma carta do cliente com a assinatura das pessoas autorizadas a realizar essas mudanças, cabendo à B3 fazer a conferência e providenciar os ajustes.

Com o projeto, tornamos o processo todo eletrônico para os COEs emitidos em favor dos clientes das instituições bancárias. O projeto foi segmentado para priorizar as informações que têm maior recorrência nos pedidos de informações (fase 1) e, agora, seguimos com a possibilidade de alterar o fluxo de caixa direto no sistema.

O Certificado de Operações Estruturadas (COE) é um produto de investimento emitido por bancos, mesclando elementos de Renda Fixa e Renda Variável. Seu diferencial é ser estruturado com base em cenários de ganhos e perdas selecionados de acordo com o perfil de cada investidor.