Amortização NTN-B1

Mandatório

Sistema do Tesouro Direto irá facilitar as operações dos agentes de custódia

De olho no potencial de desenvolvimento da renda fixa, o Tesouro Direto inovou a oferta de produtos para atender às necessidades de segmentos específicos da população. Com esse intuito, foram lançadas as Notas do Tesouro Nacional série B (NTN-B1), o Tesouro Educa+ e Tesouro RendA+, com vencimento em curto e médio prazos, indexados à inflação (IPCA).

Esses títulos têm a particularidade de não pagar o valor principal em uma única parcela na data de vencimento, mas sim em parcelas mensais. A primeira parcela de amortização do Tesouro Educa+ 2026, por exemplo, será paga em 15 de janeiro de 2026. Toda a operacionalização desses eventos será feita aqui na B3.

Para garantir que tudo corra bem, estamos adequando o sistema do Tesouro Direto para permitir que os agentes de custódia tenham acesso a informações detalhadas sobre os eventos liquidados. O objetivo é proporcionar eficiência às operações, alinhamento com normas regulatórias e segurança na execução dos repasses aos clientes.

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Outros Negócios

Benefícios do produto

Automação x Eficiência

Informações detalhadas sobre eventos liquidados facilitam a automação de processos, aumentam a eficiência e auxiliam no cumprimento das exigências regulatórias.

Rastreamento de Transações

Facilita o monitoramento das movimentações dos ativos, assegurando que todas as operações sejam devidamente contabilizadas.

Identificação de Riscos

Permite identificar e avaliar riscos associados às transações liquidadas, como inadimplência ou falhas na liquidação.

Previsibilidade

Melhora a capacidade de prever fluxos de caixa e necessidades de liquidez com base em eventos liquidados.

Saiba mais

Atualização do sistema garante eficiência e segurança nos pagamentos do Tesouro Educa+ e RendA+.

Os títulos NTN-B1 - Tesouro Educa+ e Tesouro RendA+ -, possuem um modelo de rentabilidade composto por uma taxa anual pactuada no momento da compra, somada à variação do IPCA. O grande diferencial desses títulos é que, ao contrário de outros investimentos públicos, o pagamento do principal não ocorre em uma única data, mas sim em parcelas mensais ao longo do tempo:

Tesouro RendA+: pagamento em 240 parcelas
Tesouro Educa+: pagamento em 60 parcelas, que se iniciam na “data de conversão” e terminam de ser pagas na data de vencimento do título

O sistema do Tesouro Direto será adequado para incluir e processar a nova modalidade de evento, ou seja, o pagamento de amortizações dos títulos NTN-B1. Veja, a seguir, as principais alterações.

1. Inclusão de “Tipo de Transação” na API e arquivos (MDTD / ARQ.TD.007.01):

030 - Amortização
031 - Posição bloqueada - Judicial ou ADM - Amortização
032 - Saldo carteira bloqueio judicial B3 em eventos de amortização
033 - Posição bloqueada em gravame como garantidor - Amortização
034 - Posição recebida em gravame como garantido - Amortização

É um título do Tesouro Direto destinado ao planejamento dos gastos com a universidade ou estudos. Nele, você investe durante um período de acumulação e, então, passa a receber parcelas mensais desse investimento, durante cinco anos, para cobrir as despesas da universidade.

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De funcionamento parecido, o Tesouro Renda+ é destinado para o planejamento da aposentadoria complementar.

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